Articles

Credit risk management methods to minimize fraud

Received: 15.03.2024 Published: 15.03.2024

UDC: 336 EDN: WPBQBH DOI: 10.22394/2079-1690-2024-1-2-108-113

Full text

Abstract

Modern economic realities, strict monetary policy, high level of competition among small and medium-sized businesses, damage to banks from fraudulent schemes actualize the issues of credit risk management methods and the development of tools to minimize losses from fraud. In world practice, about two hundred methods of assessing the creditworthiness of a borrower are used, but the question of how to manage credit risks in order to minimize the degree of fraudulent actions on the part of legal entities remains relevant. The relevance is increasing, including the desire of credit institutions to increase the level of economic security and the quality of the loan portfolio and the emergence of new fraud schemes on the part of unscrupulous borrowers.

Keywords

How to cite

Для цитирования:

Колиниченко М.Ю., Шадиян М.Г. Методы управления кредитным риском для минимизации случаев мошенничества // Государственное и муниципальное управление. Учёные записки. 2024. № 2. С. 108–113. https://doi.org/10.22394/2079-1690-2024-1-2-108-113

For citation:

Kolinichenko M.Y., Shadiyan M.G. Credit risk management methods to minimize fraud // State and Municipal Management. Scholar Notes. 2024. no. 2. P. 108–113. https://doi.org/10.22394/2079-1690-2024-1-2-108-113

How to Cite

Kolinichenko M.Y., Shadiyan M.G. Credit risk management methods to minimize fraud // State and Municipal Management. Scholar Notes. 2024. no. 2. P. 108–113. https://doi.org/10.22394/2079-1690-2024-1-2-108-113

References

  1. Любивый Н.Ю. Мошеннические сделки при кредитовании юридических лиц // Банковское дело. 2012. №7 (223). С. 75–79.
  2. Титова А.А., Нардина С.А. Оценка кредитоспособности юридических лиц коммерческими банками: практические аспекты // Актуальные вопросы современной экономики. 2022. № 11. С. 1017–1027.
  3. Кондратьев С.Ю., Баранова В.В. Риски кредитования юридических лиц // Мировая наука. 2020. № 6 (39). С. 520–532.
  4. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита: учебник для вузов. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. С. 125–127.
  5. Курбанов Х.З. Кредитоспособность коммерческой организации и кредитный риск в рискменеджменте банка // Проблемы развития предприятия: теория и практика. 2019. № 1-3. С. 95–99.
  6. Евсеева А.В., Рябуха Т.С., Шигаева Е.В. Кредитное мошенничество юридических лиц // Экономика и управление: анализ тенденций и перспектив развития. 2020. № 1. С. 126–128.
  7. Репецкая А.Л., Петрякова Л.А. Криминологический анализ современного состояния мошенничеств в банковской сфере России // Вестник Омского университета. Серия «Право». 2022. Т. 19. № 1. С. 62–72.