СТРУКТУРА СОБСТВЕННОСТИ СИСТЕМНО ЗНАЧИМЫХ БАНКОВ РФ: ПОТЕНЦИАЛЬНЫЕ УЯЗВИМОСТИ К РИСКУ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ И РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ИХ МОНИТОРИНГУ

Аннотация

Статья посвящена определению потенциальных уязвимостей системно значимых банков РФ к риску отмывания денег, обусловленных их структурой собственности и бенефициарного владения. Использованы методы логического и сравнительного анализа. По результатам анализа структуры собственности и бенефициарного владения российские системно значимые банки сгруппированы автором в зависимости от вида собственника. Для каждой группы банков автором выявлены потенциальные уязвимости к риску отмывания денег, а также разработаны рекомендации по их мониторингу. Автором подтверждено, что структура собственности российских системно значимых банков может являться источником уязвимостей к риску отмывания денег, однако в наибольшей степени это касается банков, основным собственником которых являются иностранные структуры либо российские юридические и физические лица.